Как молодой миллиардер заранее разорил свою биржу и подорвал медведчук новости доверие к криптовалюте? В ноябре в мировой криптоиндустрии разразился крупный скандал - главу третьей по размерам биржи ftx уличили в крайне неразумных финансовых манипуляциях. Являются одним из предельнонаиболеезнаменитых молодых миллиардеров в сша сэм бэнкман-фрид распоряжался деньгами клиентов нужных целях, держа их в неведении: в итоге его дело для себя и своих близких рухнул, а участника биржи пришлось сказать до свиданья собственными средствами. Криптовалютная отрасль не в первый раз сталкивается с подобным провалом - пирамиды, а иной раз и даже неудачные проекты много раз тянули вниз стоимость биткоина и других криптоактивов, но индустрии всегда удавалось восстановиться. На этом этапе эксперты сомневаются, что крах столь крупного игрока пройдет под него бесследно: главе ftx удалось в одиночку подорвать доверие ко всем криптокомпаниям, также в сфере торговли всерьез ожидают длинную цепочку банкротств. Игра по большому - в материале «ленты.Ру». В начале ноября журналисты портала coindesk опубликовали статью, в которой проанализировали активы третьей по размерам криптобиржи ftx. Согласно оказавшемуся в их распоряжении непубличному документу, 90 % капитала трейдинговой компании alameda, принадлежащей владельцу биржи сэму бэнкману-фриду, ведется на выпущенные ftx токены ftt, что возможно считать аналогом ценной бумаги. Столь внушительный объем токенов, в совокупности эквивалентный 5-8 миллиарда долларов, являлся крайне неликвидным - совокупная цена всех токенов в обращении составляла всего 5 миллиардов. Попытка продать этот пакет активов обвалила бы котировки ftt и, как следствие, привела бы к банкротству alameda. Казалось бы, крах чуть ли не компаний владельца крупной биржи не приводит ни к каким потерям для нее самой, кроме репутационных. Впрочем, после представления материала coindesk криптосообщество решило лучше разбираться в связях двух компаний сэма бэнкмана-фрида - выяснилось, что глава биржи ftx предоставлял своей второй фирме, alameda, экстренное финансирование на 4 миллиарда usd в токенах ftt. Почти, в определенной момент миллиардер рискнул «заткнуть дыру» в финансах своей организации за счет средств клиентов биржи. Стало понятно, что если alameda обанкротится, то испарятся и деньги пользователей ftx. Скандал закономерно привел к паническому бегству клиентов с биржи ftx - за 6 дней со дня публикации статьи coindesk пользователи сняли с портала 6 миллиардов долларов, а токен ftt подешевел на восемьдесят процентов для начала месяца. Сам бэнкман-фрид практически мгновенно лишился вашего здоровья: по оценке bloomberg, к 9 ноября пополнить свой бизнесмена сократился с 15,6 до 1 миллиарда долларов. Более того, кризис ftx пошатнул весь крипторынок - за два денька (8-9 ноября) биткоин потерял двадцати процентов цены, а ethereum - почти 30 процентов. В нижней адресе в моменте цена биткоина падала ниже +16 тысяч баксов впервые за 2 года. Мамина гордость В октябре 2021 года 29-летний сэм бэнкман-фрид стал самым молодым участником юбилейного, сорокового по счету, рейтинга 400 богатейших американцев по версии forbes. Состояние чуть ли не самых живых звезд криптоиндустрии, известной по инициалам sbf, тогда составляло 22,5 миллиарда долларов и достичь этого сэму удалось только за 4 года. $22,5 млрд составляли активы сэма бэнкмана-фрида примерно через четыре года после основания его первой компании alameda. Выходец из семейства преподавателей права в стэнфордском университете бэнкман-фрид проявил свои таланты в точных науках в эпоху школе, а в окончании поступил в массачусетский технологический институт на физический факультет. Правда, за учебниками сэм проводил немного времени - куда больше его интересовали виртуальные игры и сходки студенческого братства epsilon theta. Сообщество из 12 человек в полном объеме обитало в бруклинском особняке, в которых молодые дарования проводили время, за решением головоломок так за бк. «Я работал в общей сложности около полутора часов в сутки, и среди меня были затруднения с организацией времени. Я был жутко нерадивым студентом», - признавался сэм. В университете будущий миллиардер да его приятели увлеклись философским направлением утилитаризма, известным как оптимальный альтруизм. Сторонники идеи, предложенной философом питером сингером из принстона, убеждены, что альтруизм обязан быть измеримым и приносить видимые результаты. Бэнкман-фрид считал своей своей целью помощь окружающим и благотворительность, но, как замечательный альтруист был убежден, что нужно весьма обязательно называться своим пожертвованиям и просчитать свои действия так, чтобы они принесли максимально возможную пользу. Сэм быстро пришел к мысли, что для эффективной помощи нужны огромные суммы денег, и по этой причине отказался от академической служебного положения и незамедлительно в конце университета отправился зарабатывать состояние. Для подобного он устроился трейдером в нью-йоркскую компанию jane street, где проработал 3 года, отдавая около половины своей шестизначной зарплаты на благотворительность. В популярной торговой фирме бэнкман-фрид вник во любые тонкости арбитражной торговли, где трейдер покупает и перепродает активы, зарабатывая на разнице в стоимости. Открыв для себя крипторынок, сэм был поражен - когда при торговле обычными акциями выгода могла доходить до 1-2-х долларов, то цены цифровых токенов на разных биржах отличались на десятки процентов. «Это выглядело так-то легко, что-то здесь не так», - подумал тогда молодой трейдер. В торговле криптовалютой бэнкман-фрид увидел наилучший возможность зарабатывать и раздать большое количество денег. Заручившись поддержкой нескольких товарищей из когорты последователей эффективного альтруизма - даже друзей детства гэри вана и нишада сингха, и кэролайн эллисон из jane street - сэм решил сделать собственную организацию для торговли токенами. По университетской традиции они съехались говоря другими словами доме в беркли и посвятили себя заработку. Друзья назвали свои компанию alameda research, чтобы воссоздать видимость, что работают в сфере аналитикой рынков, и не приковывать интерес регуляторов. Задумка бэнкмана-фрида увенчалась оглушительным успехом - вскоре фирма вышла на ежедневную доход от криптовалютного арбитража в полтора миллиона долларов. Погрузившись в индустрию, сэм приметил, что профессиональным трейдерам, которым надо оперативно совершать крупные сделки, неудобно работать с металлопластиковыми криптобиржами - все виды замков рассчитаны на мелких инвесторов. Подходящий крупным игрокам инструмент бэнкман-фрид решил в нашем прошлом году он взял часть прибыли alameda, но также 8 миллионов у небольших венчурных компаний и запустил биржу ftx. Целевой аудиторией площадки были опытные инвесторы, торгующие деривативами - опционами на биткоин или фьючерсами на ethereum. Сэму удалось занять свободную нишу на рынке, и всего через пару месяцев после рождения биржи ежедневный объем торгов достиг 300 млн. Долларов, а в 2020 году показатель вырос до миллиарда. Бэнкман-фрид заявлял, что по итогам 2021 года ftx получила 1,1 миллиарда долларов выручки и около 350 миллионов прибыли. Рука крипторынка В январе 2022 года ftx стала третьей криптобиржей на земле по рыночной капитализации с оценкой в 32 миллиарда долларов. Впрочем еще в ноябре этого года оглушительно успешный проект стал тыкву. Крах ftx мог бы оказаться не таким молниеносным, если бы к этому не причастен главный конкурент - солидная даркнет площадка в мире биржа binance во главе с богатейшим человеком азии чанпэном чжао. Когда портал coindesk сообщил о владении alameda крупным неликвидным пакетом токенов ftt, которые практически, являются «акциями» биржи ftx, котировки цифровой монеты пошли вниз. За 3 дня стоимость ftt просела абсолютно на седьмое процентов - не слишком катастрофичное снижение в истории крипторынка. Однако 6 ноября в нее вступил чанпэн чжао - глава binance сообщил в аккаунте гугл twitter, что биржа собирается избавиться от пакета ftt общей стоимостью около 580 млн. Долларов. В следующие два денька ftt упал также на восьмое % - это был сигнал всему криптосообществу, что бэнкману-фриду доверять больше не стоит. Чанпэн чжао отверг обвинения состоят в том, что намеренно «топит» конкурента. «Я не думал, что стану соломинкой, переломившей спину верблюду», - заявил глава binance в своем twitter. В криптосообществе все-таки посчитали его твит ударом в спину ftx. Хотя бэнкман-фрид заверял клиентов биржи в twitter, что ее «конкурент распускает ложные слухи» и соединяющего ftx вместе с нею ее активами все в порядке» (последний твит уже удален), пользователи поспешили снять свои средства с площадки. Именно в тот момент и случился практически полный обвал токена ftt - на восемьдесят % с начала ноября. В разгар паники биржа ограничивала объем выведения денег, а 8 ноября и вовсе запретила выводить суммы. История соперничества бэнкмана-фрида и чжао насчитывает уже не первый год. Основной условием противостояния называют радикальное расхождение во взорах на будущее криптоиндустрии - глава binance всегда выступал за максимальную децентрализацию цифровых денег и неимение контроля со стороны правительств, в тот час как создатель ftx считал необходимым ужесточение регулирования отрасли и стремительно сотрудничал с политиками. Одним твитом участие чанпэн чжао в скандале вокруг ftx не ограничилось. Когда стало ясно, что без внешней поддержки биржа не справится с кризисом, бэнкман-фрид стал искать финансирование, предлагая различным инвесторам выкупить долю в компании.Желающих превратиться в владельцем тонущего корабля нет, и тогда на выручку ftx пришел чанпэн чжао - 8 ноября он заявил, что binance покупает ftx. Более успешный конкурент пообещал покрыть все обязательства ftx перед клиентами, дабы уберечься от ее банкротства. Таким образом, binance собиралась избавиться от крупного конкурента путем его поглощения. Однако уже через свадьбу в ее официальном аккаунте в twitter появилось уведомление, что после непродолжительной проверки средств ftx было принято решение отказаться от ее покупки. Надобность в деньгах у детища бэнкмана-фрида была колоссальная - как говорят отзывы источников bloomberg, любой желающий бизнесмен на звонке с потенциальными инвесторами оценивал нужную во избежание банкротства ftx средства в 4-8 миллиардов долларов. Для binance такая сделка оказалась бы убыточной. Сам бэнкман-фрид предположил, что решение купить ftx было блефом с боку чжао. «Хорошо сыграно; ты победил», - написал сэм из дома в twitter. В этот же день, когда binance отреклась от покупки ftx, вскрылись манипуляции бэнкмана-фрида с суммами клиентов биржи. О том, что биржа ftx предоставила alameda многомиллиардное экстренное финансирование, сообщил глава исследовательского отдела компании coin metrics лукас нуцци, изучив открытые данные блокчейна. Эта публикация ознаменовала окончательную гибель бизнеса молодого миллиардера. По данным reuters, в мае и июне фирма понесла крупные убытки благодаря нескольких неудачных сделок. В частности, alameda предоставила кредит на 500 миллионов долларов обанкротившемуся проекту voyager digital. Кроме того, весной многие криптофонды пострадали от крушения третьего по величине стейблкоина terra usd (ust) - на рынке, тогда отметили, что alameda оказалась подозрительно устойчива с соблюдением рыночного хаоса. В ноябре пришли к выводу, что любая стабильность компании была фикцией - для спасения alameda бэнкман-фрид решил тайно использовать косметику ftx, некоторые из которых представляла собой клиентские депозиты. Что касается состояния самого бизнесмена, по окончании обнародования такого рода сведений bloomberg назвал его «обнулившимся». Гарри поттер и исчезнувший миллиард «Извините. Я облажался», - написал бэнкман-фрид в определенном twitter 10 ноября, а на следующий день ftx опубликовала официальный пресс-релиз о правиле, что сэм ушел в отставку с поста гендиректора, а сама биржа начала процесс банкротства сообразно с главой 11 кодекса сша о банкротстве. Эта процедура предполагает реорганизацию агентстве для сохранения своего дела и позволяет ей продолжать работу до того момента, пока новые управляющие не разработают план урегулирования кризиса. Для тех биржи хороших новостей мало - там, где им и удастся вернуть свои кровные сбережения, то только с помощью пять-десять возрастов и лишь частично, отметила эксперт компании point72 ventures минг чжао. По ее словам, клиенты ftx будут стоять третьими в очереди к выплату средств после старших кредиторов и персонал платформы. Вместе с тем скандал продолжал обрастать новыми шокирующими для криптосообщества подробностями. Например, выяснилось, что гендиректором alameda research, некогда располагавшего 10 миллиардами долларов активов, была 28-летняя подруга бэнкмана-фрида кэролайн эллисон - фанатка гарри поттера, чей опыт в сфере финансов ограничивался полуторагодовой стажировкой в качестве младшего трейдера моментально по окончании колледжа. В twitter широко разошлись сюжеты с посредстве девушки, где 1xbet открыто признается в недостаточной компетентности. А портал coindesk, ссылаясь на приближенные к предприятию источники, рассказал, что обе компании бэнкмана-фрида управлялась «кучкой детишек, которые сожительствовали в квартире, на багамах. «Многие из них являются бывшими сотрудниками трейдинговой фирмы jane street (где начиналась карьера бэнкмана-фрида - прим. «Ленты.Ру»), с остальными он познакомился в массачусетском технологическом институте. Все они находятся или были в романтических отношениях друг с другом». «Всей операцией руководила банда детей на багамах», - рассказал собеседник coindesk при условиях анонимности. К тому же в ночь с 11 на 12 ноября биржу ftx взломали - с кошельков ее клиентов украли более 600 млн. Баксов. В лицензированном telegram-канале поддержки ftx подтвердили хакерскую атаку. «Ftx хакнули. Приложения ftx заражены. Удалите их. Не посетите платформу ftx, иначе вы получите возможность словить троян», - написали представители компании. Из-за неопытности злоумышленника его личность было установили. В ходе манипуляций с крадеными деньгами хакер использовал свой бумажник на бирже kraken, для создания которого требуется пройти все шаги для «знай своего подзащитного» (kyc). Так, биржа располагала его анкетой и зафиксировала неправомерные действия.Хотя kraken не назвала имени преступника, в криптосообществе считают, что им считается один среди сотрудников ftx, каковой при условии всеобщей паники решил воспользоваться имеющимся у него доступом к сексуальным ключам от кошельков биржи. Наконец, 14 ноября выяснилось, что бэнкман-фрид тайно перевел со счетов клиентов из ftx в alameda не 4, а целых 10 миллиардов долларов, из которых более миллиарда - просто исчезли. По мнению источников reuters, «эффективный альтруист» признал это на близкому знакомству с иными руководителями alameda, целью которой было установить размер необходимого внешнего финансирования. $10 млрд клиентских средств перевел сэм бэнкман-фрид с биржи ftx на банковский счёт alameda. На совещании бэнкман-фрид показал бизнесу несколько электронных таблиц, которые отображали, сколько денег ftx одолжила alameda и в каких целях они были использованы. Однако часть из переведенных компании 10 миллиардов не оказалась расписана в карточке продукта прямо у нее на балансе - бэнкман-фрид не указал, куда были перемещены эти деньги после выполнения займа. Один из способов reuters оценил сумму исчезнувших средств в 1,7 миллиарда долларов, другой - в 1-2 миллиарда. Теперь молодому дарованию сэму бэнкману-фриду грозят правовые последствия вплоть до уголовного наказания: американские регуляторы уже успели расследование в отношении законности использования биржей средств ее клиентов. Кризис доверия Крах ftx спровоцировал панику на всем крипторынке, как зачастую после скандалов с всеми крупным игроком в этой молодой индустрии. Распродажа затронула не только крупнейшие активы - биткоин и ethereum, но и более мелкие монеты. Например, токен solana (sol) со 2 ноября подешевел в два раза - с тридцати до пятнадцати долларов. Кроме привычных настроений понижательное воздействие на его цену оказало то обстоятельство, что alameda помимо большого объема ftt располагала также существенной суммой в sol. Спад крипторынка отразился и на крупнейшем стейблкоине tether (usdt, токен с привязкой к цене доллара 1:1) с капитализацией более 68 миллиардов долларов. Хотя компания, запустившая монету, публично открестилась от связей с ftx или alameda, 11 октября котировки usdt отвязались от паритета с долларом и упали до 98 центов. Банкротство ftx - четвертый по счету крупный кризис индустрии в 2022 году, до того крах потерпели проекты terra/luna, celsius и three arrows capital. Каждый из них оборачивался единовременным падением многих криптоактивов. Однако скандал вокруг третьей по величине биржи, имевшей репутацию одной из самых надежных, знаменателен тем, что подорвал доверительное отношение ко всем централизованным криптоплощадкам. На то свидетельствует массовое изъятие средств посетителями с нескольких международных сервисов с 6 по 13 ноября пользователи вывели с бирж 3,7 миллиарда баксов на манер биткоинов и два,5 миллиарда зеленых наподобие ethereum. По мнению многих участников криптосообщества, господство централизованных бирж ставит индустрию в зависимость от отдельных личностей и их подходов к ведению бизнеса, что снижает ее общую устойчивость. «Основой криптовалюты является децентрализованная технология блокчейна, и я ожидаю, что текущий спад (в сфере торговли криптовалют - прим. «Ленты.Ру») будет приводить к тому, что отрасль снова переключит взор на эти основные ценности», - считает основатель блокчейн-платформы waves саша иванов. Историю ftx уже сравнивают с крахом lehman brothers, с которого начался ипотечный кризис 2008 года в америке. Даже глава binance чанпэн чжао, которого сам сэм бэнкман-фрид поздравил с «победой» и устранением крупного конкурента, заявил, как от краха ftx мало кто-то выиграет: во внутренней записке для работников он написал, что удар нанесен по всей индустрии децентрализованных денег, и нынче регуляторы во всем мире станут непрерывно ужесточать правила гейма для криптовалютных компаний.
